币安C2C出金前必知：如何避免银行卡被冻结

一、如何预防银行卡被冻结？

1. 不要使用常用卡。避免使用工资卡、还房贷车贷的卡等常用卡，这些卡被冻结后对用户影响较大。
2. 避免选择4大行的卡。选择地方性银行的卡被冻结的概率较低。
3. 尽量申请多个微信和支付宝小额提取。多个提现渠道可以分散风险。
4. 选择认证商家2000单以上或者平台认证过的商家。虽然这条也被案例证明效果不显著，但安全系数总归会好一些。
5. 出金小额多次，不要一次性提取大额资金。担心时间过长比特币折价，可以换成稳定币USDT。但需要注意，接触商家越多，风险也就越大。
6. 使用信用卡先消费，然后再出金。消费完毕后及时还款，这样可以避免因大额出金被冻结。
7. 利用股市的“洗钱”机制。出金后可以转入股市，之后再转回来提现，以此保证资金的安全。
8. 如果可以，选择将要提取的USDT换成BTC再出金。由于USDT出金风险较高，使用BTC出金可以减少被冻结的概率。
9. 如果资金量较大，可以考虑使用大客户通道。

二、如果银行卡被冻结了，该怎么办？

当你在进行交易时，有时可能会遇到银行卡被冻结的情况，这可能会影响你的交易体验和资金安全。如果遇到银行卡被冻结，你需要采取措施来解决这个问题。以下是一些解决方法。

首先，当你发现银行卡被冻结时，你需要及时与银行联系并了解冻结的原因。如果是银行自身的风控措施导致的冻结，那么问题通常不大，只是网银功能被冻结。通过与银行沟通并提供相关的交易证明，你可以解冻这个问题。如果是因为异常大额交易、频繁多人多次交易等异常行为导致的，也需要及时与银行沟通解决。

其次，如果银行卡被司法机关冻结，这可能是因为你收到了电信诈骗的资金。在这种情况下，被诈骗的受害者会报警，然后司法机关会根据电信诈骗资金的流动，将相关的银行卡全部冻结。这种情况下，你需要了解是哪个机关冻结了你的卡，并认真沟通提供自己的交易流水。不过需要注意的是，司法机关冻结的问题可能会比较麻烦，需要等待较长时间才能解决。

如果银行卡长期被冻结，你可以尝试申请解冻非涉案金额。比如你的银行卡有5万，其中2万是黑钱，那么你可以申请解冻剩余的3万。不过，需要注意的是，在处理银行卡被冻结的问题时，一定要保持耐心和理性，遵守银行规定和相关法律法规，不要采取非法手段，以免给自己带来更多的麻烦和损失。

三、交易所的态度

银行卡被冻结后，联系场外交易所，一般会告诉你银行卡冻结处理的流程，但是交易所对承兑商的态度是这样的，他们无法确定这些黑钱是来自这些承兑商，所以，他们不会惩罚这些承兑商。

我对这样的处理方式不是很满意，我觉得交易所是有责任来提醒客户，哪些承兑商出现过资金被冻结的情况，以防止再出现类似的情况。

四、更安全出金的流程

关于安全出金，我给大家一些建议，根据你的情况来分析。

1.牛市出金出问题的概率更低，因为牛市的时候进场的资金比较多，遇到黑钱的概率就比较低。

2.如果可以找身边熟悉的人来进行 OTC 交易最好，最好是那些本来要买币的人。

3.出金的时候要注意买家付款账户实名需要和交易所账户实名一致，如果你收到款发现名字不一样，大概率资金会有问题，想办法退回资产，然后让客服介入来处理。

4.小额出金，多卡出金，实在太担心资金有问题，可以在每次出金后就去 ATM 机取出现金（如果大资金的话，无法一下取太多现金）。

5.选择一些不太出名的老牌交易所，比如2013年就成立的安银AEX，选择那些资金量比较小的承兑商，然后你可以在价格上有一点损失，但是安全性上有一定保证。

6.没事别卖币，卖币的话也可以先换成 USDT，实在需要用钱的时候再把 USDT 换成人民币，否则就直接持有 USDT。