币安C2C出金前必知:如何避免银行卡被冻结

技术博客1年前 (2023)更新 Dexnav
0

币安C2C出金前必知:如何避免银行卡冻结

出入金咨询: DexDao
加入telegram一手交易交流群:生财有道
近期,很多币安C2C用户反映其银行卡被冻结的问题。银行卡被冻结不仅会严重影响用户的交易体验,还可能导致用户账户被销户和拉黑,严重损害用户的信用。因此,本文将为大家介绍如何预防银行卡被冻结以及被冻结之后的应对措施。
 

一、如何预防银行卡被冻结?

  1. 不要使用常用卡。避免使用工资卡、还房贷车贷的卡等常用卡,这些卡被冻结后对用户影响较大。
  2. 避免选择4大行的卡。选择地方性银行的卡被冻结的概率较低。
  3. 尽量申请多个微信和支付宝小额提取。多个提现渠道可以分散风险。
  4. 选择认证商家2000单以上或者平台认证过的商家。虽然这条也被案例证明效果不显著,但安全系数总归会好一些。
  5. 出金小额多次,不要一次性提取大额资金。担心时间过长比特币折价,可以换成稳定币USDT。但需要注意,接触商家越多,风险也就越大。
  6. 使用信用卡先消费,然后再出金。消费完毕后及时还款,这样可以避免因大额出金被冻结。
  7. 利用股市的“洗钱”机制。出金后可以转入股市,之后再转回来提现,以此保证资金的安全。
  8. 如果可以,选择将要提取的USDT换成BTC再出金。由于USDT出金风险较高,使用BTC出金可以减少被冻结的概率。
  9. 如果资金量较大,可以考虑使用大客户通道。

二、如果银行卡被冻结了,该怎么办?

当你在进行交易时,有时可能会遇到银行卡被冻结的情况,这可能会影响你的交易体验和资金安全。如果遇到银行卡被冻结,你需要采取措施来解决这个问题。以下是一些解决方法。

首先,当你发现银行卡被冻结时,你需要及时与银行联系并了解冻结的原因。如果是银行自身的风控措施导致的冻结,那么问题通常不大,只是网银功能被冻结。通过与银行沟通并提供相关的交易证明,你可以解冻这个问题。如果是因为异常大额交易、频繁多人多次交易异常行为导致的,也需要及时与银行沟通解决。

其次,如果银行卡被司法机关冻结,这可能是因为你收到了电信诈骗的资金。在这种情况下,被诈骗的受害者会报警,然后司法机关会根据电信诈骗资金的流动,将相关的银行卡全部冻结。这种情况下,你需要了解是哪个机关冻结了你的卡,并认真沟通提供自己的交易流水。不过需要注意的是,司法机关冻结的问题可能会比较麻烦,需要等待较长时间才能解决。

如果银行卡长期被冻结,你可以尝试申请解冻非涉案金额。比如你的银行卡有5万,其中2万是黑钱,那么你可以申请解冻剩余的3万。不过,需要注意的是,在处理银行卡被冻结的问题时,一定要保持耐心和理性,遵守银行规定和相关法律法规,不要采取非法手段,以免给自己带来更多的麻烦和损失。

三、交易所的态度

银行卡被冻结后,联系场外交易所,一般会告诉你银行卡冻结处理的流程,但是交易所对承兑商的态度是这样的,他们无法确定这些黑钱是来自这些承兑商,所以,他们不会惩罚这些承兑商。

我对这样的处理方式不是很满意,我觉得交易所是有责任来提醒客户,哪些承兑商出现过资金被冻结的情况,以防止再出现类似的情况。

四、更安全出金的流程

关于安全出金,我给大家一些建议,根据你的情况来分析。

1.牛市出金出问题的概率更低,因为牛市的时候进场的资金比较多,遇到黑钱的概率就比较低。

2.如果可以找身边熟悉的人来进行 OTC 交易最好,最好是那些本来要买币的人。

3.出金的时候要注意买家付款账户实名需要和交易所账户实名一致,如果你收到款发现名字不一样,大概率资金会有问题,想办法退回资产,然后让客服介入来处理。

4.小额出金,多卡出金,实在太担心资金有问题,可以在每次出金后就去 ATM 机取出现金(如果大资金的话,无法一下取太多现金)。

5.选择一些不太出名的老牌交易所,比如2013年就成立的安银AEX,选择那些资金量比较小的承兑商,然后你可以在价格上有一点损失,但是安全性上有一定保证。

6.没事别卖币,卖币的话也可以先换成 USDT,实在需要用钱的时候再把 USDT 换成人民币,否则就直接持有 USDT。

© 版权声明

相关文章

暂无评论

暂无评论...