出金如何预防银行卡被冻结

最新资讯 7个月前 Dexnav
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出金如何预防银行卡被冻结

 

出金如何预防银行卡被冻结

最近很多群的小伙伴都在说自己出金银行卡被冻,甚至被银行通知销户和拉黑,5年不得使用。这严重影响大家交易体验,所以姆少决定出一期关于如何预防银行卡被冻结及被冻结之后该如何处理的文章。

一,如何预防银行卡被冻结?

1)银行卡不要用自己的常用的卡,比如工资卡,还房贷车贷的卡,否则,被冻结很被动;

2)尽量不要选择4大行的卡,地方性银行被冻结的概率比较低;

3)支付宝、微信小额可以,尽量多申请几个微信支付宝小额提取

4)尽量选择认证商家2000单以上,或者平台认证过的(上面有标识),虽然这条也被案例证明然并卵,但安全系数总归要好点;

5)如果是因为洗钱被冻结,要看黑钱比例,有被没收的案例,所以,多数时,小额多次吧,花点时间慢慢出。担心时间长比特币折价,可以换成稳定币USDT。但这办法,从另一方面来说,接触商家越多,遇雷风险更大;

6)坊间还传闻,先拿信用卡消费,消费完,再出金,收到金额后,第一时间还信用卡,干净利落。

7)还有传闻,出金后,先到股市里面溜达一圈,出来保证美滋滋。

8)还有就是,BTC出金相对于USDT好很多,多数被封的就是USDT出金导致。如果可以,把要出的USDT换成BTC,再出。

9)很多平台都有大客户通道,如果资金量大,可以选择这个方法。

二,如果银行卡被冻结了,该怎么办?

当你银行卡被冻结之后,你可能会收到被冻结的短信,也可以在登陆网银的时候,提醒你被冻结,有的银行卡需要你转账的时候,才提醒你冻结。

冻结之后,你需要打电话给银行,很多银行也需要你去线下的银行询问,到底是因为什么冻结的银行卡。

一般来说,如果是银行冻结的话就不太严重,可能是你的一些异常行为导致了银行的风控,比如异常大额交易,频繁多人多次交易等等。

这种冻结问题不大,一般只是冻结网银的一些操作,但是柜台的业务是没有影响,通过沟通,提供交易证明就可以解冻。

第二种司法冻结就比较麻烦,大概率是因为你收到了电信诈骗的资金,被诈骗的受害者报警后,司法会根据电信诈骗资金的流动,把相关的银行卡全部冻结,举例,比如这笔钱经手了 5 个银行卡,那么这 5 个银行卡可能都会受到牵连。

冻结的时候,一般开始的时候是 3 天,接着如果没有解冻,会继续冻结半年,半年如果案子还没有解决的话,就可能继续续冻。

我身边的人遇到的冻结,大部分是地方的公安局冻结的,比如安徽的公安局、重庆的公安局、石家庄的公安局都有。

这种情况的处理就比较麻烦,而且大概率要看你的运气,运气好 3 天就解冻,运气不好可能要等好几年,大概率好几年也解冻不了。

如何处理呢?首先你要联系银行问到是哪里冻结的你的卡,比如是重庆的公安局冻结你的卡,了解清楚因为什么原因冻结你的卡(有些公安局需要你本人过去才告诉你原因),然后认真沟通提供你自己的交易流水。

其次,如果长期冻结,你可以想办法申请解冻非涉案金额,比如你的银行卡有 5 万,其中 2 万是黑钱,那么你可以申请解冻剩余的 3 万。

剩下的就是无尽的等待。

交易所的态度

银行卡被冻结后,联系场外交易所,一般会告诉你银行卡冻结处理的流程,但是交易所对承兑商的态度是这样的,他们无法确定这些黑钱是来自这些承兑商,所以,他们不会惩罚这些承兑商。

我对这样的处理方式不是很满意,我觉得交易所是有责任来提醒客户,哪些承兑商出现过资金被冻结的情况,以防止再出现类似的情况。

更安全出金的流程

关于安全出金,我给大家一些建议,根据你的情况来分析。

1.牛市出金出问题的概率更低,因为牛市的时候进场的资金比较多,遇到黑钱的概率就比较低。

2.如果可以找身边熟悉的人来进行 OTC 交易最好,最好是那些本来要买币的人。

3.出金的时候要注意买家付款账户实名需要和交易所账户实名一致,如果你收到款发现名字不一样,大概率资金会有问题,想办法退回资产,然后让客服介入来处理。

4.小额出金,多卡出金,实在太担心资金有问题,可以在每次出金后就去 ATM 机取出现金(如果大资金的话,无法一下取太多现金)。

5.选择一些不太出名的老牌交易所,比如2013年就成立的安银AEX,选择那些资金量比较小的承兑商,然后你可以在价格上有一点损失,但是安全性上有一定保证。

6.没事别卖币,卖币的话也可以先换成 USDT,实在需要用钱的时候再把 USDT 换成人民币,否则就直接持有 USDT。

 

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版权声明:Dexnav 发表于 2022年3月16日 pm7:03。
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